فيما يلي بعض الأساليب الشائعة التي يستخدمها "الضيوف" عندما يريدون التخلف عن سداد ديونهم. عند حدوث مثل هذه المواقف، يرجى توخي الحذر واتخاذ الاحتياطات اللازمة.
01ادفع جزءًا فقط من المال دون موافقة البائع
وعلى الرغم من أن الطرفين قد تفاوضا على السعر مقدمًا، إلا أن المشتري لم يدفع سوى جزء من المال، ثم تصرف كما لو كان هذا هو المبلغ الكامل الذي كان عليهم دفعه. وهم يعتقدون أن المصدر سوف يتنازل في النهاية ويقبل "الدفع الكامل". هذا تكتيك شائع الاستخدام من قبل لاو لاي.
02الاستدلال على أنك خسرت عميلاً كبيرًا أو أنك تنتظر أن يدفع العميل
إنه أيضًا تكتيك شائع، وهو الادعاء بخسارة عميل كبير وبالتالي عدم القدرة على الدفع. هناك تكتيك مماثل: يقول المشترون إنهم لا يستطيعون الدفع للبائعين إلا إذا اشترى عملاؤهم البضائع. عندما يكون التدفق النقدي ضيقًا، غالبًا ما يستخدم لاو لاي مثل هذه الذرائع لتأخير المدفوعات. وسواء كانوا ينتظرون بالفعل أن يقوم عملاؤهم بالدفع أم لا، فإن هذا يمكن أن يكون وضعا خطيرا بالنسبة للمصدرين الصينيين، لأنه إذا كان التدفق النقدي للمشتري غير مستدام حقا، فإن أعمالهم قد لا تدوم طويلا. وبدلاً من ذلك، قد يكون لدى المشتري تدفق نقدي وافر ويريد فقط استخدام هذه الحيلة لتأخير الدفع.
03 التهديد بالإفلاس
يحدث هذا النوع من الحيل غالبًا عندما تماطل السيدة العجوز ونحثها. إنهم يميلون إلى التأكيد على أنه إذا أصر البائع على الدفع، فلن يكون أمامه خيار سوى الإفلاس، مع وضع نظرة "لا مال أو لا حياة". وكثيراً ما يستخدم المشترون تكتيك التأخير هذا، فيطلبون من الدائنين التحلي بالصبر ويحاولون إقناع الدائنين بأن "الإصرار على السداد الآن من شأنه أن يجبر المشتري على إعلان إفلاسه". ونتيجة لذلك، لن يحصل البائع على جزء صغير من الدفعة المستحقة وفقا لطريقة حل إجراءات الإفلاس فحسب، بل سيتعين عليه أيضا الانتظار لفترة أطول من الوقت. إذا كان البائع لا يريد الانفصال برصاصة واحدة، فغالبًا ما يقع في موقف سلبي خطوة بخطوة. وكما هو الحال مع التهديد السابق، فإن التهديد بالإفلاس يمكن أن يعرض المصدرين المحليين للخطر.
04بيع الشركة
أحد أكثر الفخاخ شيوعًا التي يستخدمها المشترون هو الوعد بسداد مدفوعاتهم المستحقة بمجرد حصولهم على ما يكفي من المال لبيع الشركة. وتعتمد الاستراتيجية على الاعتقاد الذي تتبناه القيم الثقافية الصينية التقليدية بأن سداد الديون السابقة هو مسؤولية شخصية لصاحب الشركة، فضلا عن عدم إلمام المصدرين الصينيين بقانون الشركات الخارجية. إذا قبل الدائن هذا العذر دون الحصول على ضمان شخصي للدفع بتوقيع المدين، فسيكون الأمر سيئًا - يمكن للمدين بيع الشركة في "معاملة الأصول فقط" دون حماية، ومن الناحية القانونية لا يوجد أي التزام على الإطلاق باستخدام العذر. عائدات بيع الشركة لسداد الديون السابقة. وبموجب بند شراء "معاملة الأصول فقط"، يقوم مالك الشركة الجديد ببساطة بشراء أصول شركة المدين ولا يتحمل التزاماتها. ولذلك فهم غير ملزمين قانوناً بسداد ديون الشركة السابقة. في الأسواق الخارجية، تعد "معاملة الأصول فقط" طريقة شائعة الاستخدام لاكتساب الأعمال. ورغم أن قانون الاستحواذ على "الأصول فقط" يتسم بلا أدنى شك بحسن النية، فمن الممكن أن يستخدمه المدينون أيضاً للتهرب عمداً من الديون. يتيح ذلك للمدينين الحصول على أكبر قدر ممكن من المال في جيوبهم مع التخلص من ديون الشركة والشركات. ويكاد يكون من المستحيل على الدائنين تقديم أدلة قاطعة من الناحية القانونية للفوز في مثل هذه القضايا. عادة ما ينتهي هذا النوع من القضايا القانونية بإنفاق الدائن الكثير من الوقت والجهد والمال دون أي تعويض مالي.
05 شراء حرب العصابات
ما هو "شراء حرب العصابات"؟ إنها مجرد لقطة في مكان مختلف. قام أحد العملاء بتقديم عدة طلبات صغيرة، جميعها مدفوعة مسبقًا بنسبة 100%، ويبدو الائتمان جيدًا، ولكنه قد يكون فخًا! وبعد أن يتخلى المصدرون عن حذرهم، فإن "المشترين" سوف يطالبون بشروط سداد أكثر تساهلاً، ويرمون بطلبيات واسعة النطاق كطعم. ونظرًا للعملاء الجدد الذين يستمرون في تقديم الطلبات، فإن المصدرين سيضعون بسهولة قضايا منع المخاطر جانبًا. مثل هذا الطلب يكفي للمحتالين لتكوين ثروة، وبالطبع لن يدفعوا مرة أخرى. وبحلول الوقت الذي رد فيه المصدرون، كانوا قد هربوا بالفعل. ثم يذهبون إلى مصدر آخر لا يعاني من أي سوق ويكررون نفس الحيلة.
06 الإبلاغ الكاذب عن المشاكل وتعمد اكتشاف الأخطاء
هذا هو التكتيك الجانح الذي يستخدم عادة بعد فترة طويلة من استلام البضائع. يصعب التعامل مع هذا النوع من الأمور إذا لم يتم الاتفاق عليه مسبقًا في العقد. أفضل طريقة لتجنب ذلك هي اتخاذ الاحتياطات اللازمة قبل التداول. والأهم من ذلك، يجب على الشركات المصدرة التأكد من أن لديها اتفاقية مكتوبة موقعة من المشتري لجميع مواصفات المنتج. يجب أن تتضمن الاتفاقية أيضًا برنامج إرجاع المنتج المتفق عليه بشكل متبادل، بالإضافة إلى عملية المشتري للإبلاغ عن مشكلات الجودة المتعلقة بالبضائع.
07 استخدام وكلاء الطرف الثالث للاحتيال
يعد وكلاء الطرف الثالث طريقة معاملات شائعة جدًا في التجارة الدولية، ومع ذلك، فإن استخدام وكلاء الطرف الثالث للاحتيال منتشر في كل مكان. على سبيل المثال، أخبر العملاء في الخارج المصدرين أنهم يريدون وكيلًا خارجيًا في الصين للتعامل مع جميع التجارة. الوكيل مسؤول عن تقديم الطلب، ويتم شحن المنتجات مباشرة من المصنع إلى العملاء في الخارج وفقًا لمتطلبات الوكيل. عادةً ما تدفع الوكالة أيضًا للمصدر في هذا الوقت. ومع زيادة عدد الصفقات، قد تصبح شروط الدفع أكثر مرونة بناءً على طلب الوكيل. ونظرًا لأن التجارة أصبحت أكبر وأكبر، فقد يختفي الوكيل فجأة. في هذا الوقت، لا يمكن للشركات المصدرة أن تطلب من العملاء الأجانب سوى المبالغ غير المدفوعة. سوف يصر العملاء في الخارج على أنه لا يمكن تحميلهم مسؤولية شراء الوكيل للمنتجات والتهرب من الأموال لأن الوكيل لم يتم ترخيصه من قبلهم. إذا استشارت الشركة المصدرة مستشارًا محترفًا للتحصيل في الخارج، فسيطلب المستشار الاطلاع على المستندات أو المستندات الأخرى التي يمكن أن تثبت أن العميل الخارجي قد أذن للوكيل بتقديم الطلب وشحن البضائع مباشرة. إذا لم تطلب الشركة المصدرة من الطرف الآخر تقديم هذا التفويض الرسمي، فلن يكون هناك أساس قانوني لإجبار الطرف الآخر على الدفع. قد يتم تركيز الحيل المذكورة أعلاه بواسطة لاو لاي في شكل "اللكمات المركبة". توضح حالات الاستخدام التالية:
القضية رقم واحد
الدفعة الأولى من البضائع فقط هي التي استلمت الدفع... تحدثت شركتنا مع عميل أمريكي، طريقة الدفع هي: بدون إيداع، سيتم دفع الدفعة الأولى من البضائع قبل الشحن؛ ستكون التذكرة الثانية هي T/T بعد 30 يومًا من مغادرة السفينة؛ الـ 60 يومًا الثالثة بعد مغادرة سفينة الشحن. بعد الدفعة الأولى من البضائع، شعرت أن العميل كان كبيرًا جدًا ولا ينبغي أن يتأخر، لذلك قمت بمصادرة الدفعة وشحنها أولاً. وفي وقت لاحق، تم جمع ما مجموعه 170 ألف دولار أمريكي من البضائع من العميل. لم يقم العميل بالدفع بسبب السفر والسفر المالي، ورفض الدفع بحجة مشاكل الجودة، قائلاً إن عائلته التالية رفعت دعوى ضده، وكان المبلغ هو نفس المبلغ الإجمالي الذي سيتم دفعه لي . قيمة مكافئة. ومع ذلك، قبل أن يقوم عملاء الشحن بإجراء مراقبة الجودة لفحص البضائع، فقد وافقوا أيضًا على الشحن. لقد تم الدفع دائمًا عن طريق T/T من قبل، ولا أقوم بأي خطاب اعتماد. هذه المرة كان حقا خطأ تحول إلى كراهية أبدية!
الحالة 2
يدين العميل الأمريكي المطور حديثًا بأكثر من 80 ألف دولار أمريكي كدفعة مقابل البضاعة، ولم يدفع منذ ما يقرب من عام! العملاء الأمريكيين المطورين حديثًا، ناقش الطرفان طريقة الدفع بشكل مكثف للغاية. طريقة الدفع التي يقترحها العميل هي تقديم نسخ من جميع المستندات بعد الشحن، 100% بعد T/T، وترتيب الدفع خلال 2-3 أيام من خلال شركة تمويل. اعتقدنا أنا ومديري أن طريقة الدفع هذه محفوفة بالمخاطر، وتشاجرنا لفترة طويلة. وافق العميل أخيرًا على أنه يمكن دفع الطلب الأول مقدمًا، وستتبع الطلبات اللاحقة طريقته. لقد عهدوا إلى شركة تجارية معروفة جدًا بمعالجة المستندات وشحن البضائع. علينا أن نرسل جميع المستندات الأصلية إلى هذه الشركة أولاً، وبعد ذلك سوف يقومون بإرسال المستندات إلى العملاء. لأن شركة التجارة الخارجية هذه مؤثرة للغاية، وعملائها لديهم إمكانات كبيرة، وهناك وسيط في شنتشن، وهو جميل عجوز يمكنه التحدث باللغة الصينية. تتم كافة الاتصالات من خلاله، ويقوم بتحصيل العمولات من العملاء في المنتصف. بعد النظر في القياس، وافق رئيسنا أخيرًا على طريقة الدفع هذه. بدأ العمل بسلاسة كبيرة، وكان العميل يحثنا أحيانًا على تقديم المستندات بسرعة، لأنه كان عليهم أيضًا أخذ المستندات لتحصيل الأموال من عملائهم. كان سداد الفواتير القليلة الأولى سريعًا، وتم السداد في غضون أيام قليلة من تقديم المستندات. ثم بدأ الانتظار الطويل. لم يتم الدفع بعد تقديم المستندات لفترة طويلة، ولم يكن هناك رد عندما أرسلت بريدًا إلكترونيًا لتذكيري. عندما اتصلت بالوسيط في شنتشن، قال إن عميل العميل لم يدفع لهم، وهم الآن يواجهون صعوبة في التدفق النقدي، لذا دعني أنتظر، أعتقد أنهم سيدفعون بالتأكيد. وقال أيضًا إن العميل مدين له أيضًا بعمولات غير مدفوعة، كما أنه مدين بأكثر مما يدين لنا به. لقد أرسلت رسائل بريد إلكتروني لتذكيري، واتصلت بالولايات المتحدة، وكان البيان هو نفسه. وفي وقت لاحق، أرسلوا أيضًا بريدًا إلكترونيًا للتوضيح، وهو نفس بريد الوسيط في شنتشن. لقد راسلتهم عبر البريد الإلكتروني ذات يوم وطلبت منهم كتابة خطاب ضمان يوضح المبلغ المستحق لهم ومتى سيتم دفعه، وطلبت منهم تقديم خطة، فأجاب العميل بأنني سأمنحه 20-30 يومًا للفرز خارج الحسابات ومن ثم العودة لي. ونتيجة لذلك، لا توجد أخبار بعد 60 يوما. لم أستطع تحمل الأمر بعد الآن وقررت إرسال بريد إلكتروني آخر ثقيل. أعلم أن لديهم موردين آخرين في نفس وضعي أيضًا. كما أنهم مدينون بعشرات الآلاف من الدولارات ولم يدفعوها. نتصل أحيانًا ببعضنا البعض لنسأل عن الوضع. لذلك أرسلت بريدًا إلكترونيًا أقول فيه إنه إذا لم أدفع، فيجب أن أفعل شيئًا مع الشركات المصنعة الأخرى، وهو أمر غير عادل بالنسبة لنا. هذه الخدعة لا تزال تعمل. اتصل بي العميل في تلك الليلة وقال إن العميل مدين له بمبلغ 1.3 مليون دولار. لم تكن شركة كبيرة، وكان لهذا المبلغ الكبير تأثير كبير على معدل دوران رأس مالها. لا يوجد مال للدفع الآن. وقال أيضًا إنني هددته قائلاً إننا لا نشحن في الوقت المحدد وما إلى ذلك. كان بإمكانه مقاضاتي، لكنه لم يكن يخطط للقيام بذلك، وكان لا يزال يخطط للدفع، لكنه لم يكن لديه المال الآن، ولم يكن بإمكانه ضمان متى سيحصل على المال... رجل حكيم. ذكّرتني هذه التجربة المؤلمة بأن أكون أكثر حذرًا في المستقبل، وأن أقوم بواجباتي في استبيانات العملاء. بالنسبة للأوامر المحفوفة بالمخاطر، فمن الأفضل شراء التأمين. في حالة وقوع حادث، استشر أحد المتخصصين على الفور دون تأخير ذلك لفترة طويلة.
كيف يمكن الوقاية من هذه المخاطر؟
الشيء الأكثر أهمية هو أنه لا يوجد حظ أو جشع عند التفاوض على طريقة الدفع، وأن القيام بذلك آمن. إذا لم يدفع العميل بحلول الموعد النهائي، فإن الوقت هو عدوك. بمجرد مرور وقت الدفع، كلما اتخذت الشركة إجراءً في وقت لاحق، قل احتمال استرداد الدفعة. بعد شحن البضائع، إذا لم يتم تحصيل الدفعة، فيجب أن تكون ملكية البضائع في يديك. لا تصدق الكلمة الأحادية الجانب الخاصة بضمان العميل. التنازلات المتكررة لن تؤدي إلا إلى جعلك لا رجعة فيه. ومن ناحية أخرى، يمكن الاتصال بالمشترين الذين عادوا أو أعادوا بيعهم حسب الحالة. حتى لو لم يتم الاحتيال على البضائع، فإن رسوم التأخير ليست منخفضة. وبالنسبة لتلك البلدان التي يمكنها الإفراج عن البضائع دون بوليصة شحن (مثل الهند والبرازيل وغيرها)، يجب أن تكون أكثر حذراً. وأخيرا، لا تحاول اختبار إنسانية أي شخص. لا تمنحه الفرصة للتخلف عن سداد ديونه. قد يكون دائمًا عميلاً جيدًا.
وقت النشر: 18 أغسطس 2022